Key Points
- ASIC กล่าวว่าความเครียดจากการจ่ายค่าจำนองบ้านในออสเตรเลียอยู่ในระดับสูงสุดนับตั้งแต่เกิดวิกฤติการเงินโลก
- ASIC ยังรายงานว่าร้อยละ 35 เปอร์เซ็นต์ของผู้กู้ถอดใจไม่กู้เนื่องจากกระบวนการที่ซับซ้อนของธนาคาร
- ในไตรมาสที่ 4 ปี ของปีที่แล้วมีการสำรวจว่าเจ้าบ้านเผชิญกับความยากลำบากในการชำระหนี้บ้านเพิ่มขึ้นร้อยละ 54 โดยผู้ถือจำนอง 1.35 ล้านคนมีความเสี่ยงต่อความเครียดในภาวะดังกล่าว
รายงานล่าสุดจาก องค์กรตรวจสอบการทำงานของบริษัทการเงิน (Watchdog) ชี้ว่าธนาคารเจ้าหนี้ปล่อยกู้บ้านปล่อยให้ลูกค้าต้องเผชิญทกับความเครียดในการเป็นหนี้จำนองบ้าน
ความเครียดจากการเป็นหนี้จำนองบ้านของเจ้าของบ้านหลายครัวเรือนในออสเตรเลียพุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการเงินโลก
คณะกรรมการหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย หรือเอสิก (Australian Securities and Investments Commission หรือ ASIC) รายงานว่าหนึ่งในสามของผู้กู้ขอซื้อบ้านถอดใจระหว่างกระบวนการยื่นกู้เพื่อขอความช่วยเหลือทางการเงินเพราะขั้นตอนการสมัครที่ยุ่งยาก
เหตุนี้ทำให้หนึ่งในสามของเจ้าของบ้านต้องเผชิญกับภาวะไม่สามารถจ่ายหนี้จำนองบ้านและยังถอดใจในการสมัครขอความช่วยเหลือทางการเงิน
รายงานนี้จาก ASIC ระบุว่า ทั้งธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ ไม่มีกระบวนการช่วยเหลือลูกค้าที่กำลังประสบกับความยากลำบากทางการเงิน
รายงานสถานการณ์ของลูกหนี้ที่เผชิญกับความยากลำบากในการจ่ายค่าจำนองเพิ่มขึ้นถึงร้อยละ 54 ในไตรมาสสุดท้ายของปี 2023 เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
“สิ่งเลวร้ายที่สุดคือ ผู้ให้กู้เพิกเฉยต่อลูกค้าที่ขอความช่วยเหลือมา”ประธาน ASIC โจ ลองโก
โดยที่รายงานฉบับดังกล่าวพบว่าร้อยละ 35 ของผู้กู้ออกจากกระบวนการกู้ขอความช่วยเหลือทางการเงินอย่างน้อยหนึ่งครั้ง
อ่านเพิ่มเติม
มองสถานการณ์ตลาดอสังหาริมทรัพย์ออสเตรเลียปี 2024
ภาวะเสี่ยงต่อการไม่สามารถชำระหนี้พุ่งสูงสุดนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการเงินโลก
ความเครียดของการจ่ายสินเชื่อที่อยู่อาศัยอยู่ในระดับสูงสุดนับตั้งแต่วิกฤตการเงินโลกเป็นต้นมา
จากการวิจัยของ Roy Morgan ตั้งแต่ไตรมาสที่ 3 ในเดือนมีนาคม 2023 เป็นต้นมา ผู้ถือจำนองบ้านประมาณ 1.35 ล้านคน ซึ่งมากกว่าหนึ่งในสี่ของประเทศ มีความเสี่ยงต่อการจ่ายดอกเบี้ยไม่ไหว
สถานการณ์นี้มีขึ้นนับตั้งแต่ธนาคารกลางเริ่มขึ้นอัตราดอกเบี้ยในเดือนพฤษภาคม 2522 และขณะนี้ความเครียดทางการเงินของเจ้าของบ้านอยู่ในระดับสูงสุดนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการเงินโลก
ประธาน ASIC โจ ลองโก กล่าวว่า
“ชาวออสเตรเลียจำนวนมากที่ประสบปัญหาทางการเงินพบว่าเป็นมันเรื่องยากที่จะได้รับความช่วยเหลือจากผู้ให้กู้ และตอนนี้มันถึงเวลาสำหรับการปรับปรุงการให้ความช่วยเหลือดังกล่าว”
รายงานของ ASIC ฉบับล่าสุดนี้ได้สำรวจข้อมูลจากสถาบันการเงินผู้ให้กู้ 30 ราย และตรวจสอบสถาบันการเงินยักษ์ใหญ่ 10 รายอย่างใกล้ชิด พร้อมกับมีกรณีศึกษา 80 กรณี
สาเหตุหลักที่อยู่เบื้องหลังการายงานความยากลำบากในการจ่ายหนี้ของลูกค้าคือ หนึ่งมาจากภาระหนี้ที่เกินกำลัง ตามมาด้วยรายได้ที่ลดลง เหตุผลทางการแพทย์ การว่างงาน และการแยกทาง
รายงานดังกล่าวยังพบว่าผู้กู้สองในห้ารายที่ผ่านกระบวนการได้รับการสนับสนุนทางการเงินต้องค้างชำระหนี้ เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาให้ความช่วยเหลือ
อ่านเพิ่มเติม
คนผ่อนบ้านอ่วม แบงก์ชาติออสฯ ขึ้นดอกเบี้ยอีกแล้ว
กรรมาธิการ ASIC อลัน เคิร์กแลนด์ กล่าวว่าโครงการชาวยเหลือความยากลำบากทางการเงินของสถาบันการเงินไม่สามารถตอบโจทย์ความต้องการของผู้ยืม วิเคราะห์ว่า
“สถาบันการเงินผู้ให้กู้จำนวนมากไม่ได้คำนึงถึงสถานการณ์เฉพาะตัวของลูกค้า แต่ในทางกลับกันคือการใช้กระบวนการที่เป็นมาตรฐานเดียว"
ASIC ยังตั้งข้อสังเกตอีกว่า สถาบันการเงินยังขาดการเตรียมการที่เพียงพอสำหรับกลุ่มเปราะบางในออสเตรเลียกลุ่มเปราะบาง รวมถึงผู้ที่เผชิญกับความรุนแรงในครอบครัวหรือในครอบครัว
กรรมาธิการ ASIC อลัน เคิร์กแลนด์เปิดเผยว่า
“การขาดการสนับสนุนและมีกรณีที่ไม่ตอบสนองความต้องการของลูกค้า ในขณะที่พวกเขาแจ้งว่ากำลังได้รับความเดือดร้อนทางการเงินนั้น เป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้ และเพิ่มความทุกข์อย่างมากให้กับลูกค้าที่กำลังดิ้นรนกับความเครียดและความวิตกกังวลที่เพิ่มขึ้น”
เราสนับสนุนให้ผู้ที่มีความกังวลเกี่ยวกับการชำระหนี้ให้ติดต่อผู้ให้กู้ของพวกเขา และหากไม่พอใจกับคำตอบ ก็สามารถยื่นเรื่องร้องเรียนได้กรรมาธิการ ASIC อลัน เคิร์กแลนด์ ให้คำแนะนำ
ปัจจุบันสถาบันการเงินรายใหญ่ 7 ใน 10 รายที่ถูกตรวจสอบในรายงานฉบับนี้ได้เปิดตัวโครงการช่วยเหลือภาระหนี้สิน โดยสถาบันการเงินทั้ง 10 รายจะถูกขอให้เตรียมแผนปฏิบัติการเพื่อตอบสนองกับสถานการณ์นี้
ASIC กล่าวสรุปในแถลงการณ์ว่า
ASIC คาดหวังให้สถาบันการเงินผู้ให้กู้ทุกรายดำเนินการตามข้อเสนอแนะที่ระบุไว้ในรายงานนี้ และจัดลำดับความสำคัญในการปรับปรุงแนวทางในการสนับสนุนลูกค้าที่ประสบปัญหาทางการเงิน”
คุณสามารถติดตามข่าวสารล่าสุดจากออสเตรเลียและทั่วโลกเป็นภาษาไทยจากเอสบีเอส ไทย ได้ที่เว็บไซต์
บันทึกเว็บไซต์ของเราเก็บไว้ในบุ๊กมาร์ก เพื่อไม่ให้คุณพลาดสถานการณ์ล่าสุด หรือติดตามเราทางเฟซบุ๊กที่
