无独有偶，最近一家欧洲的独立机构发布了一份关于全球范围内“反洗钱”的报告，指责澳洲房地产行业“助纣为虐”，让不少中国资金入境购买房产。并声称70%的中国买家不进行贷款而是选择全款现金买房，颇有洗钱的嫌疑；随后还笔锋一转，痛批澳洲地产中介机构不履行反洗钱义务，助长洗钱行为。但事实上，房地产真的是洗钱的好方法吗，澳洲真的有数量庞大的华人通过买房洗钱吗？
恐怕这个指责并不公平！
首先，需要明确两个重要的概念，什么是洗钱和全款现金买房。简单来讲，洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。而澳洲的所谓全款现金买房，并不是指买家拿着一箱现金去现场付钱拿钥匙，而是指不需要银行提供抵押贷款，全部自己用银行中的现金支付。
其次，买房本身在手续上其实是很难洗钱的。澳大利亚在购买金额比较大的资产时——比如房产和汽车等，一般是无法真的直接用现金支付，而必须通过银行转账或汇票的形式完成，整个交割都由房产过户律师过手。这意味着，任何所谓的“现金买房”依然需要将钱款存入金融机构——而澳洲的反洗钱监管的核心就在“金融机构”。
澳洲银行是不会接受任何来路不明的大额现金存入银行账户的，而且任何个人或者机构开设澳洲银行账户都需要提供大量身份证明，所有银行经手的交易全部都会被录入系统，并与澳洲的主要监管机构——银监会（APRA）和联邦税局（ATO）联网。
因此，如果说要洗钱，是发生在把这些现金合理存入银行账户的这个步骤上，而不是买房，指责澳洲房产机构不尽职进行反洗钱审核是非常不负责任的说法。更何况普通住宅地产作为洗钱工具有巨大缺陷——首先是房产所有权有繁琐的等级手续，很容易被追查；其次是房产本身属于流动性极差的资产，一旦出现问题根本无法出售和转移资产，非常容易被查封。而根据以往破获的洗钱案件，不法分子洗钱的方法有很多，包括通过海外壳公司进行贸易和服务服务做假账，到赌场洗钱，以及近几年来的比特币洗钱，房产洗钱并不是一种常见的手段。
与此同时，随着全球范围内各国政府的合作，洗钱也已经越来越难了。此前遭受热议的中国加入经济合作与发展组织（OECD）2014年就发布的全球税务账户申报标准法案（Common Reporting Standard，简称CRS）就是一个例子，该法案旨在让多国之间达成协议，相互交换本国海外税务居民（foreign tax residents）的财务信息，这种交换每年进行一次。经过信息互通后，一国税务部门将全面掌握该国税务居民在海外的资产收入状况。全球超过一百个国家和地区已经签署和展开了相应措施，这其中就包括中国和澳大利亚。未来这种税务方面的资料每年交换一次，经过信息互通后，一国税务部门将更好掌握该国税务居民在海外的资产收入状况。
与此同时，澳大利亚税务局（ATO）近年来也逐渐加大监管力度，严查违规收入和偷税漏税行为。加上银行系统的逐渐健全，来源不明的大额现金在使用时将受到更多限制和审查。
在中国方面，近年来的反腐力度不断加强。2015年国际刑警组织中国国家中心局集中公布了针对100名涉嫌犯罪的外逃国家工作人员、重要腐败案件涉案人等人员的红色通缉令，截止2016年底，这“百名红通”中超国1/3人员已经落网。（作者：魏睿昊，转载须经许可，文章不代表本台立场）
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Source: sbs mandarin
