长江换汇被查引澳洲华人社区担忧 律师：合法资金用户无需过度担心

在澳大利亚各地拥有12家门店的长江换汇因涉嫌洗钱等罪名被联邦警察搜查。有用户表达对他们曾使用或正在使用长江换汇服务的担忧，对此，澳大利亚的反洗钱专业人士和律师如何分析？

澳大利亚华人社区对长江换汇被查处一事看法不一。 Credit: SBS

本周三，长江换汇（Changjiang Currency Exchange）因涉嫌洗钱等罪名被澳大利亚联邦警方搜查，七人被逮捕。该案于周四于墨尔本地方法院首次开庭。

华人社区对此反应不一。在中文社交媒体上，有用户表达了对他们对曾使用过长江换汇的担忧。

长江换汇被搜查是否引发华人社区担忧？

当第一次使用长江换汇时，朱女士正在办理投资移民。

朱女士向SBS中文表示，由于中国存在外汇管理，“每年每人只能通过中国银行兑换五万美元等值的外汇”，而她办理移民手续需要远超这一金额的资金准备。因此，她选择使用外汇公司的服务。

她说，长江换汇广泛的广告宣传是她选择这家机构的原因。

因为它在澳洲的广告做得挺多，然后一直宣称自己合法。去那边的时候看到有网点，就拿了相关材料，感觉还是比较靠谱就换了。

朱女士

朱女士说，另一方面，长江换汇的大规模经营、宽敞明亮的门店都给她留下了“靠谱”的印象。

周三，警方对长江换汇在澳各个门店展开搜查。 Credit: AUSTRALIAN FEDERAL POLICE/PR IMAGE

朱女士说，这次的换汇体验是“不错的”。“价格比较合适……速度也很快，基本是当天可以到账。”

朱女士告诉SBS中文，当看到长江换汇被搜查的新闻时，“基本上不是太担心，因为觉得钱都是合理合法的，也早已经到账了，”她说，“但如果是这两天换的话，会比较紧张，钱也许会到不了账。”

澳大利亚警方提及长江换汇涉嫌洗黑钱的方式。 Source: SBS

在朋友的推荐下，墨尔本居民管管（化名）曾用过一次长江换汇，换了价值数千澳元的人民币。他说，和有的银行的实时汇率相比，长江换汇的汇率“相对没那么划算”，但其“流程比较简单”，“到账也比较快”。

“他们流程简单一些，登记一下就可以了。而且以后如果再换（钱）的话，他们系统都有资料的，”他说。

在长江换汇的官网上，其称“提供优质的华人换汇服务”，是“澳大利亚华人换汇可以信赖的第一换汇品牌”。

管管认为，考虑到中国的外汇管理，长江换汇的部分客户群体是海外投资者，而其“关闭也会给这些海外用户带来一定影响”。

“海外人士他换汇换不过来，他就很难投资……我觉得房地产市场首先就会受到影响。”

“如果说只是普通老百姓正常地要换汇消费的话，那我们也没有什么可以担忧的，”他说。

墨尔本大学中国留学生郑年娇告诉SBS中文，在长江换汇的事情爆出之前，自己经常在市区路过数家换汇机构，但一直不清楚这些机构的业务范围，“不知道他们是否合法”，也没有使用过它们的服务。

墨尔本大学学生郑年娇表示不太了解换汇机构的业务范围。 Credit: SBS

注册反洗钱专员：相关换汇手段可能违法

朱女士向SBS中文介绍了她使用长江换汇服务时的过程。

她在店面拿了名片添加了长江换汇的微信，然后在其工作人员的指引下在网上完成换汇。

“他们会让你填一个单子，大概是多少钱、汇率是多少，形成一个类似于收据的一个东西。然后你把钱打到指定银行账户，他们再从他们的账户把钱打到你的账户上。”

然而， 身在澳大利亚的注册反洗钱专员Jamie Jin表示，在这个过程中，为了获得外汇，用户往往会被要求把人民币打入一个中国的个人银行账户，而这涉嫌违反澳大利亚的法律法规。

Jamie Jin表示，长江换汇的换汇方式可能并不符合澳大利亚法律法规的要求。 Credit: Jamie Jin

实际上这个资金并没有出境。这个行为在澳大利亚金融交易报告与分析中心的官网上定义为‘hawala（哈瓦拉）’。在官方发布的文献来讲，这在澳洲并不是一个合法行为，因为你不知道这个人的资金来源是否合法，也不知道收到外币是否使用了合法的途径。

Jamie Jin，注册反洗钱专员

律师：“合法资金用户无需过度担心”

在谈到社交媒体上诸如“我用过长江换汇，会不会被要求配合调查”、“散户会不会被冻结资金”等讨论，悉尼资深律师王衍皓（Yan Hao Ong）向SBS中文表示，长江换汇的合法资金用户无需过度担心。

他说：“如果只是使用合法资金进行换汇服务，把资金调到国外，或者把国外的资金调到国内，这不代表用户犯了什么刑事罪。”

在接受SBS广东话采访时，新州律师陶建文表示，在本案中，所有用户均有可能被要求配合调查。

他表示：“如果你使用的换汇服务有从事洗钱活动，那你就可能成为调查对象。如果公司从事的活动会将非法和合法的款项一起汇向外国，这种情况下，如果当局要调查这件事时没有厘清款项来源之前，所有使用过这个公司（服务）的人，都有可能成为调查对象。”

如果用户被要求配合警方调查，王衍皓律师说，第一原则是无需担心、配合调查。

保留书面文件，电邮、通讯、微信、短信方面要整理一下，警方通常都会要求这些文件以进行调查。

王衍皓律师

“接下来跟他们的通讯最好也是通过书面，如果是电话联系，过后最好通过电邮确认一下你们沟通的内容，”他说，“如果不清楚的话，最好征求专业法律意见。”

注册反洗钱专员Jamie Jin表示，除了不要恐慌之外，用户要准备好相应证据。

她说：“如果当局要来查，大家可以积极配合，比如说准备好您的资金来源合法证据，还有当时长江换汇给您的收据，其实就可以了。”

王衍皓律师认为，只要长江换汇用户的资金来源合法，就无需过度焦虑。 Credit: Yan Hao Ong

此外，王衍皓律师提醒，如果用户和长江换汇的交易正在进行中，或有资金暂存，那么资金的追回可能并不是一个简单的过程。

“现阶段，长江换汇的资产至少已被联邦政府和联邦警察冻结，如果用户有款项在长江换汇的相关银行，追讨起来会比较耗时，这些资产可能会冻结到警方调查结束、法庭程序结束为止，会是一个很复杂和耗时的程序。”

他表示，按照澳大利亚的公司和商业法规，长江换汇接下来可能进入一个清算程序。

“如果冻结令撤销，清算师会拿长江换汇的所有资产进行清算，扣除法律工作的费用之后，会根据澳洲公司法分给欠款的用户们，”他说。

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